Calculadora de IVA y retenciones
Escribe una cantidad y elige qué estás facturando. Te dice cuánto va de IVA, cuánto te retienen y cuánto te depositan, al centavo, como sale en la factura timbrada.
- Subtotal
- $10,000.00
- IVA 16%
- + $1,600.00
- Total del CFDI
- $11,600.00
- Subtotal 86%
- IVA 14%
Los $1,600.00 de IVA no son tuyos: los declaras cada mes, menos el IVA que pagaste en tus gastos.
Cómo se calcula una factura con retenciones
Todos los impuestos se calculan sobre el subtotal, cada uno por separado, y se redondean a centavos. El IVA se suma; las retenciones se restan. Lo que queda es el total del CFDI, que es lo que de verdad te pagan.
Quien retiene es quien paga: si tu cliente es una persona moral, se queda con una parte y se la entrega al SAT a tu nombre. Te tiene que dar el CFDI de retenciones, y tú acreditas esas cantidades en tu declaración. No es dinero que se pierde, es impuesto que se paga por adelantado.
Cuánto te depositan por una factura de $10,000
| Caso | IVA | Ret. ISR | Ret. IVA | Te depositan |
|---|---|---|---|---|
| Sin retenciones | $1,600.00 | — | — | $11,600.00 |
| Honorarios | $1,600.00 | − $1,000.00 | − $1,066.67 | $9,533.33 |
| Renta | $1,600.00 | − $1,000.00 | − $1,066.67 | $9,533.33 |
| RESICO | $1,600.00 | − $125.00 | − $1,066.67 | $10,408.33 |
| Fletes | $1,600.00 | — | − $400.00 | $11,200.00 |
| Frontera | $800.00 | — | — | $10,800.00 |
Subtotal de $10,000 en todos los casos. Para saber qué régimen tiene tu cliente, revisa su constancia o el catálogo de regímenes fiscales.
Preguntas frecuentes
¿Cómo le saco el IVA a un precio?
Divide el precio entre 1.16. Un precio de $11,600 con IVA es un subtotal de $10,000 más $1,600 de IVA. En la región fronteriza, con la tasa del 8%, se divide entre 1.08. En la calculadora elige «Con IVA incluido» y hace la cuenta sola.
¿Cuánto me retienen si facturo honorarios a una empresa?
El 10% de ISR y dos terceras partes del IVA, que es el 10.6667% del subtotal. Por un servicio de $10,000 la factura queda así: $1,600 de IVA, $1,000 de ISR retenido y $1,066.67 de IVA retenido. Te depositan $9,533.33.
¿Por qué la retención de IVA es 10.6667%?
Porque son dos terceras partes del 16%. En el CFDI se captura con la tasa 0.106667, y es la que usa esta calculadora para que el resultado coincida al centavo con la factura timbrada.
¿Qué retención lleva una factura en RESICO?
Si tu cliente es una persona moral, te retiene el 1.25% de ISR. Si además le prestas un servicio o le rentas un inmueble, también te retiene dos terceras partes del IVA. Si vendes bienes, sólo va la de ISR. A una persona física se le factura sin retenciones.
¿Una persona física también me tiene que retener?
Por regla general, no. Las retenciones de ISR por honorarios y arrendamiento, y la de dos terceras partes del IVA, las hacen las personas morales. Si le facturas a una persona física, elige «Sin retenciones».
¿Para qué sirve «Lo que quiero recibir»?
Para cotizar. Escribes cuánto quieres que te llegue a la cuenta y la calculadora encuentra el subtotal que, después de IVA y retenciones, da exactamente esa cantidad. Es la cuenta que casi siempre se hace al revés y a mano.
Que la factura haga la cuenta sola
KeyA calcula el IVA y las retenciones según el régimen de tu cliente, valida la factura antes de timbrarla y te avisa si algo no cuadra. Con el timbrado incluido.
Tasas vigentes según la Ley del IVA, la Ley del ISR y su reglamento. Revisado el 20 de octubre de 2026. La calculadora cubre los casos más comunes; las plataformas digitales, el IEPS y otros casos especiales llevan reglas propias. Si tu caso no aparece, confírmalo con tu contador.